¿Quién es el creador del negocio piramidal?
Carlo Ponzi, estafador de origen italiano. Se volvió multimillonario de la noche a la mañana en 1919 cuano inició el primer "negocio" piramidal de la historia en Boston (EE.UU.). Estuvo repetidas veces en prisión. Carlo a pasado a "la historia" de la economía por ser el credor del esquema Ponzi.
¡Mucha atención!Ufffff!!!! ¡Ya estoy harto de oir hablar de las pirámides! En el mes de enero (de 2009), pero sobre todo en el mes de febrero las personas, por estos lares (Barranca, Perú), tenían al parecer, un único tema de conversación: las pirámides. ¡Que la pirámide por aquí! ¡Que la pirámide por allá! Hasta se podría escribir una canción...
Bueno hubiera sido que toda la provincia de Barranca hable sobre las gigantescas pirámides de piedra que se encuentran en el valle de Supe (Caral). Pero no, se trataba de una modalidad de estafa. Por supuesto que no le presté la mayor atención, hasta que hace poco hojeo lagunos diarios (un hábito que estoy perdiendo, por que suelo leer diarios sólo en la red) y veo la SBS, la Superintendencia de Banca del Perú, coloca anuncios advirtiendo de una nueva modalidad de estafa, aunque la verdad, como ya vimos líneas arriba, no es una modalidad nueva.
¿Te ha llegado a tu buzón este mensaje, o tal vez te lo ha propuesto "un amigo": “Aprovecha. Gana tú también. Recibí S/.500 invirtiendo solo S/.100, es un negocio redondo”?. Cuidado, son estafadores peruanos que logran que incautos inviertan su dinero en esquemas pirámide y lo pierdan para siempre. Veamos esta gráfica, más claro ni el agua:
¿Cómo evitar ser un estafado más?
La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) presentó recomendaciones para identificar los fraudes Ponzi que, en sus versiones más 'glamorosas’, fueron perpetrados por millonarios timando a otros millonarios, como los estadounidenses Bernard R. Madoff o Robert A. Stanford. En el Perú, este engaño se ha enfocado, más bien, en personas de medianos y de bajos ingresos.
En primer lugar, la SBS sugirió no dejarse seducir por las promesas de ganancias. Así, si una empresa ofrece una rentabilidad como la del anuncio reseñado arriba, se debe preguntar cómo la consigue. La coyuntura financiera internacional dificulta la obtención de rendimientos altos, así que lo más probable es que se trate de una estafa.
En segundo lugar, es necesario averiguar sobre la compañía. Fernando Merino, jefe del Departamento Legal de la SBS, precisó que las únicas empresas autorizadas para captar fondos son las que están sujetas a supervisión: 18 bancos privados y estatales, cinco entidades financieras, 13 cajas rurales, 12 cajas municipales y 13 Edpymes. “Se puede preguntar a la SBS y a la Conasev si la entidad es supervisada. Desconfíe de los que ofrecen invertir el dinero en paraísos fiscales”, alertó.
Merino explicó que la SBS monitorea qué hacen las empresas del sistema financiero con los depósitos, “pero en el caso de las pirámides no tenemos información, así que solo podemos esperar a que las víctimas los denuncien para remitir esa información al Poder Judicial”, manifestó.
En tercer lugar, no se deje llevar por los amigos. Una estafa pirámide se basa en que los primeros aportantes sí obtienen una alta rentabilidad (pagada con el dinero de los nuevos inversionistas) y estos les pasan la voz a sus conocidos sobre este 'negocio fácil’. La idea es que dichas personas atraigan a más inversionistas para poder pagarles a los anteriores, y así sucesivamente, hasta que la pirámide se satura y el 80% de los participantes, en promedio, pierde sus ahorros.
Conoce las modalidades de estafa
Además del modo típico, en el que los estafadores abren una oficina que se asemeja a una compañía financiera y ofrecen grandes ganancias a cambio del depósito, los timadores ahora crean páginas web o mandan correos electrónicos para atraer a crédulos. “También están los que citan a las personas en hoteles, casas, de modo que, cuando las cosas salen mal, de-saparecen y los estafados no tienen dónde reclamar”, advirtió.
Según Merino, los estafadores buscan a personas de medianos y de bajos ingresos pidiéndoles S/.100 o US$100, pues son más proclives a dejarse seducir por la promesa de altos retornos. Pero nadie está libre de caer, y prueba de ello son los 100 inversionistas peruanos que depositaron US$100 millones en el banco de Stanford. El funcionario de la SBS advirtió que los estafadores están mirando a provincias y llamó la atención sobre las empresas que venden productos o pasajes y piden una cuota de hasta US$1,000 para ingresar al negocio, la cual es recuperada al incorporar a otras personas que, a su vez, entregan ese dinero. “Eso encaja dentro del esquema pirámide”, consideró.
Fuentes :
Perú 21
RPP Noticias
El Comercio
Vida, y milagros de Carlo Ponzi
CLAE, Carlos Manrique y la estafa más grande en la historia del Perú